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凯基银启动全新财富管理系统,强化客户资产保障

2020-06-19 点赞:793 浏览量:897
凯基银表示,除了期盼以科技进行汇流整合,提升理专满足客户需求的效能外,同时也希望藉由科技来加强理专作业检覈机制,强化对客户资产的保障。凯基银行财富管理处副总刘炽原表示,此套理专服务客户的财管系统有三大特色,首先是「多样商品、一次下单」大幅节省客户等待时间。举例来说,客户购买3档基金(2档前收型、1档后收型)、2档债券、2档ETF,新系统除了会先自动检核客户的风险属性、推介同意,还运用电商购物车的概念,从单一平台同时打包申购不同商品,从下单到风险宣告结束,经实测从原本27分钟降至约14分钟,客户孙小姐还跟理专开玩笑说,现在喝茶聊天的时间好像变多了。

刘炽原表示,第二项特色是提供更完备的客户资料管理功能,理专可使用此系统记录客户金融服务使用习惯、投资项目、偏好等,行事曆功能可提前提醒客户生日、办理定存到期日、或信用卡费、保费等缴纳,系统中包括存款、保险、投资、贷款、信用卡等八大类资产讯息,未来透过关係户串联,大数据可找出同一关係人资产配置,除个人外也可以关係户概念检视风险并适时提醒客户增减投资组合、家户保障是否妥适,更细緻地提升服务满意度。

刘炽原指出,第三项特色则是能强化交易内控机制,有效防止交易过程中人为疏失的情况发生。举例来说,当理专要为客户下单购买商品时,系统首先自动检查理专是否具备该理财商品的销售证照,也会提醒对客户的相关声明事项是否完成,同时检核贩售的商品是否符合客户承受的风险等级,都完成确认后系统会线上要求主管审核,取代纸本作业流程,透过系统来强化交易的内部控制,对客户资产做妥善的安全控管。

刘炽原进一步指出,当前客户对财富管理服务除了专业的财务规划,服务流程及资产安全也可透过系统做更好的控管。凯基银财富管理系统完成升级后,同时在客户关係经营上,将有能力把传统「家庭归户」思维进化到「关係户」管理,服务跨度将从客户持有的产品到家人理财规划,都进入数据生态圈分析,如此所建议的适配商品,将包含更完整的风险评估,理专所提供的财务规划可望更完整,搭配系统建立的高标守门机制,才能让客户安心託付。

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